Ihr unabhäniger Finanzexperte

Für Privatpersonen & Firmen

Sicherheit und Vertrauen: Ihr Partner für eine unabhängige Vermögens- und Finanzplanung. Mit unsere Expertise finden wir die richtigen Lösungen in den Bereichen Vorsorge, Vermögen und Versicherung für Sie.

Unser Angebot für Privatpersonen

Pensionierung

Pensionierung sicher und entspannt planen: Die Pensionierung muss rechtzeitig geplant werden, damit im dritten Lebensabschnitt die Finanzen ausreichen. Ob das Pensionskassenvermögen als Rente oder Kapital bezogen werden soll (oder beides), ist eine der wichtigsten Lebensentscheidungen.

Vorsorge

Vorsorgelücken erkennen und schliessen: Kennen Sie Ihre Vorsorgeleistungen in Bezug auf Alter, Invalidität und Todesfall? Um genügend abgesichert zu sein, müssen die Vorsorgelücken zunächst erkannt, bewertet und anschliessend Ihren Bedürfnissen entsprechend abgedeckt werden.

Vermögen

Die richtige Geldanlage für eine sorgenfreie Zukunft: Ein rechtzeitiger Vermögensaufbau dient dazu, sich spätere Wünsche zu erfüllen und Lücken in der Vorsorge zu schliessen. Zudem muss Ihre Vermögensallokation unbedingt auf Ihr Risikoprofil zugeschnitten sein.

Versicherung

Risiken abdecken und Kosten optimieren: Die relevanten Risiken im richtigen Ausmass zu versichern, ist von grösster Wichtigkeit. Unter- oder überversichert zu sein ist ein Problem, das Sie mit einer unabhängigen Analyse in den Griff bekommen.

Unser Vorgehen

Ihre Bedürfnisse, Wünsche und Ziele stehen im Zentrum unserer Prozesse

1.

Ziele

Wir verkaufen nicht einfach Finanzprodukte – wir hören Ihnen zu und gehen auf Ihre persönliche Situation ein. Ihre Bedürfnisse, Wünsche und Ziele sowie Ihre Einkommens- und Vermögenssituation sind die Kernpunkte bei jedem kostenlosen Erstgespräch. Im Anschluss daran erfahren Sie unseren Kostenrahmen für die Analyse und Beratung.

2.

Lösungen

Wir analysieren Ihre persönliche Situation und Ihre finanziellen Risiken umfassend. Dabei können Sie auf unsere langjährige Erfahrung und gut ausgebildete Berater zählen. Unsere Lösungsvarianten zeigen Ihnen, wie Sie Lücken schliessen können und wo Sie allenfalls weiteren Handlungsbedarf haben.

3.

Umsetzung

Ihre Entscheidungen setzen wir mit den auf Sie zugeschnittenen Massnahmen um. Auf Wunsch begleiten wir Sie gerne weiter bei der regelmässigen Überprüfung Ihrer Vorsorge, der Entwicklung beim Vermögensaufbau und der rechtzeitigen Pensionsplanung. Eine gesamtheitliche Betrachtung ermöglicht Ihnen bessere Leistungen und tiefere Kosten.

Spare nicht, was nach dem Ausgeben übrig bleibt, sondern gib aus, was nach dem Sparen übrig bleibt.

– Warren Buffett

Unser Angebot für Firmen

Pensionskassenvergleich

Die optimale Pensionskassenlösung finden: Als Arbeitgeberin müssen Sie heutzutage eine attraktive Pensionskassenlösung bieten, um sich auf dem Arbeitsmarkt entsprechend vorteilhaft zu positionieren. Ein Pensionskassenvergleich kann Leistungen verbessern und Kosten sparen.

Kadervorsorge

Zeitgemässe Lösungen für attraktive Unternehmungen: Bei einem 1e-Plan können Ihre Angestellten die Anlagestrategie auf versicherten Lohnanteilen über CHF 132’300 (Stand 2024) selbst bestimmen und die Rendite optimieren. Und die Unternehmen können ihre Kosten für die berufliche Vorsorge senken und eine Unterdeckung ausschliessen.

Mitarbeiter Vorsorgeplanung

Personalorientierung für eine zufriedene Belegschaft: Helfen Sie Ihren Mitarbeitenden bei der Vorsorgeplanung und beweisen Sie Ihre soziale Verantwortung. Transparente Personalorientierung und Vorsorge- sowie Pensionsberatung sind ein wichtiger Schlüssel zum Erfolg.

Versicherungsmanagement

Eine umfassende Beratung ohne Interessenskonflikte: Eine unabhängige Versicherungsberatung ermöglicht Ihnen, die Risiken richtig einzuschätzen, Lücken zu schliessen und Überdeckungen zu vermeiden. Wir erarbeiten ein Versicherungskonzept und helfen Ihnen, die Versicherungen zu managen.

Warum wir der richtige Partner sind

Hans Held

Managing Partner

Fachwissen und Erfahrung

Unternehmer für Unternehmer: Mit fundiertem Finanz-Know-how und langjähriger Erfahrung in der Unternehmensberatung für kleine und mittlere Unternehmen verstehen wir die finanziellen Herausforderungen in der Geschäftswelt. Daher können wir massgeschneiderte Lösungen finden, die genau auf Ihre individuellen Bedürfnisse und Ziele zugeschnitten sind.

Unabhängig, gesamtheitlich und transparent

Wir sind unabhängig von Versicherungen und Banken und keine Produkte Vermittler. Eine gesamtheitliche Betrachtung ermöglicht eine umfassende Beratung. Unsere Kosten sind jederzeit transparent und fair.

Unser Beratungsprozess

Wir hören Ihnen zu und finden heraus, wo der Schuh drückt. Wir analysieren Ihre Herausforderungen und erarbeiten ein Konzept mit konkreten Massnahmen. Wir begleiten Sie bei der Umsetzung und ermöglichen Ihnen, Kosten zu senken und Leistungen zu verbessern.

Future